Der Finanzweiser - News-Archiv

	NEWS-ARCHIV


Mo 15.08.2011	Finanzberatung auf Honorarbasis auf dem Vormarsch Ilse Aigner reagiert endlich auf die Forderungen der Verbraucher Die Verbraucherschutzministerin hat jetzt durch eine neue Gesetzesvorlage reagiert und will die Finanzberatung auf Honorarbasis ab dem kommenden Jahr bundesweit durchsetzen. Banken und Versicherungen sollen danach eigene Geschäftsbereiche für Honorarmodelle gründen. Diese sollen organisatorisch von der Provisionsschiene strikt getrennt werden, so dass der Verbraucher entscheiden kann, welches Beratungsmodell er wählen möchte. Auch die Durchleitung der Provision soll möglich werden. Alles Forderungen, die wir seit vielen Jahren erfolgreich mit unseren Mandanten umsetzen. Es bleibt abzuwarten, ob díe Bankenlobby auch diesen Entwurf kassiert bzw. verwässert und wie denn die Berater geschult und ausgebildet werden. Wir bieten hier ab sofort Unterstützung für die Branche in Form von Schulungen und Seminaren an.


Do 21.01.2010	Erst Deflation dann Inflation Keine Ende der Krise in Sicht Die Wirtschaftskrise wird mit großer Warscheinlichkeit nach einer kurzen Phase der Deflation in eine lange Phase der Inflation eintreten. Weitreichende Konsequenzen für Ihre Analgestrategie und Ihrer persönliche Vermögenslage sind zu erwarten. Lassen Sie sich von uns beraten. um die optimale Lösung für Ihre Strategie zu erarbeiten.


Mi 16.09.2009	Wichtige Entscheidungen 2009 Jahresbrief an Mandanten, Interessenten und Seminarteilnehmer Aus dem Inhalt: Provisionsoffenlegung bei Banken und Versicherungen; Abgeltungssteuer ab 2009; Erbschaftsteuerreform; Praxisbewertung; Mindesteinlagensicherung der Banken Jahresbrief 2009 (25 KB)


So 10.05.2009	Verbraucherschutzministerium will Gesetze bei der Finanzberatung verschärfen Unsere Honorarberatung erhält weiteren Auftrieb von Verbraucherschutzministerin Ilse Aigner. Endlich soll die Beweislast bei Falschberatung umgekehrt werden und der Berater muss beweisen, dass er die richtigen Empfehlungen für den Kunden ausgesprochen hat. Verbraucherschutzministerin Ilse Aigner hat einen entsprechenden Vorstoss gewagt, um seriöse Finanzberatung durchzusetzen. Leider ist bisher nicht klar, ob endlich die Honorarberatung die viel zu teure Provisionsberatung ablösen soll. Letztlich ist die Provisionsberatung Auslöser der Finanzmarktkrise und führt aufgrund ihrer falschen Anreizmechanismen für die Berater immer wieder zu unzweckmäßigen und teuren Empfehlungen für einzelne Produkte. Der volkwirtschaftliche Schaden für die Altersvorsorge der Gesamtheit ist durch die vorherrschende Provisionsberatung in Deutschland immens und wird durch die zu erwartende demografische Entwicklung zusätzlich verschärft. Es bleibt nur zu hoffen, dass die Ministerin dem zu erwartenden starken Druck der Finanzbranche, die mit aller Macht ihr Provisionsmodell verteidigen wird, diesmal nicht nachgibt und die Honorarberatung endlich auch auf breiter Front politisch unterstützt wird.


Fr 14.11.2008	Artikel in der Zeitschrift KVNO Aktuell Ausgabe 11/08 S.30 Thema: Praxisbewertung und -analyse Die regelmäßige Praxisanalyse und -bewertung zeigt frühzeitig Schwachstellen und Stärken der Praxis auf. Artikel im PDF Format zum Download (36 KB) www.KVNO.de


Sa 01.11.2008	Endlich Provisionsoffenlegung bei Banken und Lebensversicherungen Unsere Honorarberatung bekommt dadurch in Deutschland starken Rückenwind. Seit dem 1.1.2008 müssen neben den Banken (seit 1.11.2007) auch die Versicherungsgesellschaften und hier insbesondere die Lebensversicherer nach der Reform des Versicherungvertragsgesetzes (VVG) alle Kosten und Provisionen dem Kunden gegenüber offenlegen. Die EU-Richtlinie über Märkte und Finanzdienstleistungsinstrumente (MiFiD) ist eine weitere gesetzliche Neuregelung, die zum 1.11.2007 in Kraft getreten ist. Sie regelt die Anlageberatung sowie den Verkauf von Finanzprodukten komplett neu. Wichtigste Neuerung der Richtlinie für Sie ist, dass Banken und Finanzdienstleister zur Offenlegung der Provisionen gegenüber Ihnen verpflichtet werden. Unser Honorarberatungskonzept setzt diesen entscheidenden Punkt im Sinne unserer Mandanten bereits seit Jahren konsequent um. Wir verzichten zum Nutzen der Mandanten komplett auf Abschlussprovisionen bei allen Kapitalanlagen, Immobilien, Lebensversicherungen oder Finanzierungen.


Mo 20.10.2008	Abgeltungssteuer ab 2009 führt zu erheblichem Handlungsbedarf 25 % plus Soli auf alle Kapitalerträge und Kursgewinne ab 1.1.2009 Die Abgeltungssteuer wird ab 2009 weitreichende Konsequenzen für den Vermögensaufbau haben. Rechtzeitige Gegenmaßnahmen sind unerlässlich. Informieren Sie sich über die Konsequenzen der Abgeltungssteuer für Ihren persönlichen Vermögensaufbau oder -erhalt direkt bei uns im persönlichen Gespräch.


Di 23.09.2008	Wichtige Entscheidungen 2008 Jahresbrief an Mandanten, Interessenten und Seminarteilnehmer Aus dem Inhalt: Bankenkrise: Was ist zu tun? Steuererklärung 2007 ff : Welche Gestaltungen sind sinnvoll ? Werden Ihnen die Provisionen von Banken und Finanzvermittlern offengelegt ? Alterseinkünftegesetz: Was ist zu beachten ? Praxiswertermittlung: Angebot für Interessenten Jahresbrief zum Download (35 KB)


Di 01.01.2008	Unternehmenssteuerreform 2008/2009 Geringwertige Wirtschaftsgüter werden ab 2008 nur noch bis zu einem Betrag von 150 € (bisher 410 € netto) netto anerkannt. Dazu kommt, dass ab 2008 Wirtschaftsgüter bis 1.000 € netto über 5 Jahre abzuschreiben sind. Folglich entfällt hier die schnellere Abschreibung für Computer-Hardware (bisher 3 Jahre). Ohnehin geplante Anschaffungen sollten daher noch in 2007 erfolgen.


Mi 21.11.2007	Jahresbrief an Mandanten, Seminarteilnehmer und Interessenten Wichtige Entscheidungen, die Sie jetzt treffen sollten Aus dem Inhalt: Ansparabschreibung, geringwertige Wirtschaftgüter, Abgeltungssteuer, Offenlegung aller Provisionen Jahresbrief zum Download (58 KB)


Di 30.10.2007	Erhöhung des aktuellen Stundensatzes der Finanzweiser Aufgrund der allgemeinen Kostensteigerungen erhöht sich der aktuelle Stundensatz der Finanzweiser zum 1.1.2008 auf 180 € zzgl. gesetzlicher MwSt..


Mi 30.05.2007	Ansparabschreibung stark eingeschränkt Unternehmenssteuerreform schränkt die Ansparabschreibung für Freiberufler massiv ein. Spätestens ab 2008 und voraussichtlich auch schon für das Jahr 2007 wird die Ansparabschreibung nicht mehr wie bisher als Gestaltungsinstrument genutzt werden können, da die Unternehmenssteuerreform 2008/2009 dieses Instrument für Freiberufler stark einschränkt. Informieren Sie sich über die Auswirkungen dieser Änderungen für Ihre Planungen vor Abgabe Ihrer Steuererklärung für 2006 und 2007.


	Buchveröffentlichung Held/Krauter: Steuer- und finanzoptimierter Vermögensaufbau Das Inhaltsverzeichnis sowie eine Leseprobe sind unter "Publikationen" hinterlegt. (Download pdf) Weiter zur Webseite des Verlags


	WEGWEISER Büro Halver Skizze (40 KB)